برنامج التخطيط المالي طويل المدى
هذا البرنامج ليس للمبتدئين. مصمم لمن لديهم دخل ثابت ويريدون بناء خطة مالية جدية للسنوات القادمة. نتحدث عن التقاعد، تعليم الأطفال، شراء العقارات، كل هذا بأرقام فعلية.
المشكلة الأساسية التي نحلها هنا هي الفوضى. معظم الناس يوفرون قليلاً هنا، يستثمرون قليلاً هناك، بدون رؤية واضحة لكيفية ترابط كل شيء. نحن نرتب هذه الفوضى.
كيف يعمل البرنامج
نبدأ بتحليل مالي شامل يستغرق ساعتين. نراجع كل شيء: الدخل، المصروفات، الديون، الاستثمارات الحالية، التأمينات. بعدها نبني نموذجاً مالياً يوضح وضعك المتوقع خلال عشر سنوات.
ثم نضع استراتيجيات محددة لكل هدف. كم تحتاج للتقاعد؟ نحسبها بدقة حسب نمط حياتك. متى تستطيع شراء منزل أكبر؟ نحدد التاريخ المتوقع بناءً على معدل التوفير الحالي.
البرنامج يستمر ثلاثة أشهر مع جلسات مراجعة أسبوعية.
مراحل البرنامج
- المرحلة الأولى: التحليل الشامل
- مراجعة تفصيلية لوضعك المالي الكامل، بناء نموذج مالي متعدد السنوات، تحديد الفجوات والفرص
- المرحلة الثانية: بناء الاستراتيجية
- وضع خطة توفير محددة، اختيار أدوات الاستثمار المناسبة، استراتيجية سداد الديون إن وجدت
- المرحلة الثالثة: التنفيذ والمتابعة
- إطلاق الخطة المالية، مراجعة أسبوعية للتقدم، تعديل الاستراتيجية حسب الحاجة
ما ستحصل عليه
- نموذج مالي شخصي يغطي عشر سنوات
- خطة توفير واستثمار مفصلة
- استراتيجية إدارة الديون إن وجدت
- جداول متابعة شهرية جاهزة
- وصول لمدة سنة لتحديثات الخطة